台股上万二还能买?散户想进场抓紧两时机

未来近5兆美元的5G商机,是以科技为主的台股,中长期看好的关键。

台股大翻身!2020年刚迈入7月,台股指数已冲破1万2千点,距离3月低点,涨幅高达4成,而跨越今年最高点,只差半步。可是,涨了这么多,下半年的台股是反转向下,还是再创高峰?

三主力助攻,指数可望创高

答案是,有机会再创高峰。「今年下半年,台股上看12800点!」富邦投顾董事长萧乾祥指出。令他深感信心,台股能跨越30年前高点,12682的关键,是滚滚而来的「资金行情」。

资金从何而来?第一,「保险族」变「存股族」。7月保险新制上路,总规模约新台币6千亿元的储蓄险,保单将贵上1成到3成,对保守的退休族,魅力尽失,可能从买保单,转成买台股。

「台股现金股利殖利率高达4%,世界少有,」萧乾祥表示。定存利率不到1%,储蓄险保单利率也只有2%左右,相较之下,台股反而成为退休资金最具吸引力的停泊港口。

第二,现金股利陆续发出。7月正逢除权息旺季,上市、柜公司共将发出约6千亿元的现金股利,这将是助涨台股的活水。

但投资人拿到现金股利,会回头再投入股市吗?可能会的。理由一是,定存利率太低,不如买股;理由二是,央行指出台湾下半年经济成长率2%,跟上半年比倍增,换句话说,景气是主人,股价是狗,将跟着主人往前走,除了领股利外,可能再赚到价差。

第三,外资回补。外资因疫情影响,今年前5月卖超台股,总金额达新台币6千6百多亿元,但在6月后,疫情趋缓,各国陆续解封,外资将回补,6月已转卖为买,买超840多亿元。

「上半年外资完全卖错,结果台股大涨,便宜了大力买进的内资法人,」统一投顾董事长黎方国表示,外资不得不「认错」,潜在回补金额至少还有5千亿元,因外资回头助攻,「下半年过高点的机率非常大。」

但台股下半年并非万里无云,尚有两道关卡要过。第一道关卡,9月中,美国对华为禁令的120天宽限,届时到期。黎方国指出,若美中科技战加剧,因一半市值为科技业的台股,将受影响。

第二道关卡,11月初,美国总统大选。新光投信董事长刘坤锡表示,因疫情等变化,美国总统大选结果难以预料,而到10月份,两党候选人辩论,选战将进入白热化,台股的波动到时将加大。

「资金行情代表震荡剧烈,」黎方国表示,台股即使站上历史高点,也有可能碰上关卡,就快速回落,但因资金不会马上退潮,「拉回都是买点。」

群益投顾董事长蔡明彦表示,台股最简单的观察指标就是「新台币」。

回档指标:汇率、高价股

新台币犹如资金行情的温度计:当新台币兑美元趋于强势,代表热钱旺,台股就不淡,例如,3月中以来,新台币升值幅度约3%,台股跟着暴冲。

反之,若新台币明显转弱,例如从目前29.5元兑1美元,贬回30元,意味着资金开始移出,台股恐怕跟着新台币回档。

第二个指标是「高价股」。台股急升,破百元以上股票超过200档,500元以上约20档,都创下历史新高,更有5档破千元大关,但若指标的「高价股们」,股价下跌达15%以上重挫,黎方国指出,高价股回落,就是股市向下的征兆。

最热族群:5G、苹概股

那到下半年,台股里哪些族群会发光呢?市场将聚焦在台股「两大支柱」:一是5G概念股,二是苹果概念股。

兆丰投顾董事长李秀利认为,今年因美、中扩大5G相关建设,再加上7月台湾5G开台,两大利多题材,将带动5G相关个股。其中,供应链包括印刷电路板相关厂商臻鼎、南电等,以及散热厂如健策等公司,股价有机会持续表现。

至于苹概股,苹果上半年虽受疫情波及,但今年9月将发表新款iPhone 12,股价已先创历史新高,而6月后,是台湾苹果供应链的拉货潮,对相关苹概股是利多,如机壳龙头厂可成、镜头厂大立光、声学元件厂美律等,皆可因新机上市而受惠。

「这些日子里人们垂头丧气,在我有生的93年来,衰退来来去去,好日子最终总是会到来的,」美国石油大亨、亿万巨富约翰.洛克斐勒曾说。台股上半年惊涛骇浪,但如今船过水无痕,展望下半年,即便有阻碍,台股终将有惊无险。

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